Două înșelătorii de care trebuie să ne ferim

Law 4

Escrocheriile în numele autorităților din Marea Britanie există de multă vreme. Cele mai frecvente sunt mesajele email primite aparent din partea Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC).

Aceste mesaje promit uneori returnări de taxe, altă dată ele includ amenințări cu amenzi și penalități, scopul lor este însă același: să afle detaliile bancare ale destinatarului sau orice alte date personale care pot fi folosite în scopuri ilegale. Este o înșelătorie veche și bine cunoscută care nu prea mai funcționează, aceste mesaje sunt în general oprite de filtrele anti-spam sau ignorate de cei care le primesc. De aceea, infractorii folosesc acum metode noi pentru a-i păcăli pe cei naivi. Vom prezenta mai jos două dintre noile escrocherii, este bine să le cunoaștem pentru a ne putea feri de ele.

Prima este o variantă a mail-urilor false, diferența fiind că mai nou escrocii contactează plătitorii de taxe direct prin telefon. De obicei, cel care apelează susține că este funcționar al HMRC și că sună din cauza unor taxe neplătite cu valoare mare. Escrocul se oferă apoi să șteargă aceste datorii în schimbul unor carduri cadou iTunes.

Aceste carduri sunt preferate pentru că transferul se face instant, prin telefon. Este nevoie doar ca victima să citească escrocului codul de pe spatele cardului pentru ca acesta să poată folosi sau vinde mai departe contravaloarea lui. Un alt avantaj este că în acest mod banii plătiți nu pot fi urmăriți în nici un fel și înșelăciunea nu poate fi dovedită ulterior. Conform autorității britanice anti-fraudă (Action Fraud), au fost raportate sute astfel de cazuri doar în ultima lună.

Escrocii contactează victimele în trei moduri:

  • Telefoane false – apelul pare să provină de la un număr de telefon oficial al HMRC, de regulă 0300 200 3300, există metode prin care identitatea apelantului se poate falsifica foarte ușor. Escrocul va încerca apoi să convingă victima că are datorii foarte mari către HMRC.
  • Mesaje vocale – acestea par a fi mesaje automate trimise de HMRC care anunță taxe neplătite și furnizează un număr de telefon de contact. După apelarea acelui număr urmează de multe ori amenințări, victimei i se poate spune de exemplu că există deja un mandat de arestare pe numele ei și că va ajunge la închisoare dacă nu plătește rapid.
  • Mesaje text – funcționează pe același principiu ca cele vocale, se primește un SMS care anunță probleme fiscale și cere apelarea urgentă a unui număr de telefon. Cei naivi care sună sunt apoi amenințați ca și în celelalte cazuri descrise mai sus.

A doua înșelătorie la modă în Marea Britanie are ca țintă companiile nou înființate. La scurt timp după înregistrare, pe adresa firmei sosește o scrisoare cu aspect oficial din partea unei entități numite Register of Companies and Businesses. Această firmă susține că reprezintă registrul britanic al comerțului (Companies House) și cere plata unei taxe în valoare de 190 de lire sterline pentru înscrierea într-un catalog oficial al firmelor din Marea Britanie.

Deși scrisoarea afirmă că acest pas ar fi obligatoriu pentru înregistrarea companiei, în realitate avem de-a face cu o escrocherie abilă. Firma respectivă nu are nici un fel de legătură cu autoritățile și plata acestei sume nu aduce decât includerea pe un site neoficial oarecare. Cu toate că scrisoarea sugerează că în acest fel s-ar ”confirma înregistrarea companiei”, evident că asta este doar o minciună.

Ce putem face pentru a ne feri de astfel de înșelătorii și de altele similare? Iată câteva măsuri simple:

  • Nu răspundeți niciodată escrocilor. Dacă ați început totuși o conversație la telefon, închideți imediat.
  • Autoritățile nu vă vor solicita vreodată bani pentru a șterge taxe sau obligații fiscale. Orice astfel de cerere arată clar că e vorba de o fraudă.
  • Nu dezvăluiți niciodată detalii bancare sau orice fel de date personale.
  • Identitatea unui apel telefonic poate fi falsificată, nu trebuie să aveți încredere că numărul de telefon pe care îl vedeți pe ecran este real.
  • Raportați orice tentativă de înșelătorie către Action Fraud la numărul 0300 123 2040 sau folosind chestionarul online de pe site-ul lor.
  • Chiar și în cazul în care sunteți convins că ar putea exista o problemă legată de taxe neplătite, nu cedați nici unei forme de șantaj. Pentru a clarifica situația, apelați la sfatul unui contabil sau al unui consultant.

05.09.2016